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依我的想法呢，專業知識強的人最好，有職業道德的最好，不害客戶賠錢的最好。
大抵而言，還是專業歸專業，而且貨比三家，通常而言，保險當然就是壽險顧問的長項，
而金融商品，當然就是銀行理專的長項，但誰懂的多就不一定了，
懂，還要能適合客戶，還要能符合需求，還要能不賠錢（不賠錢比賺錢重要）
所以呢，我覺的道德最重要，專業次之，最後是行業......
【2006/08/28 經濟日報】■ 記者蔡靜紋／台北報導
「想準備退休金，我該找銀行理財專員幫忙好？還是找壽險顧問好？」不少人都有這種疑問，理財專家建議民眾視需求來選擇。
一般人對銀行的品牌信賴感最高，再來是保險公司，證券公司排名第三。
不過，隨著近幾年國人投保率提高，再加上保險公司也積極開拓退休規劃市場，民眾透過壽險顧問理財的比率也愈來愈高。
在台灣，一般民眾進行投資時往往遇到資訊不完整或專業不足的問題，沒有計畫性地追高殺低，100個進場的人最後大概會有99個人會搖著頭告訴你：「不要隨便投資，太容易賠錢了！」如果準備退休金，也是用傳統「追高殺低法」，最後結果恐怕難以想像。
想理財，最好還是找專家商量。至於找銀行理專跟找壽險顧問有何不同？全球人壽銀行保險部副總經理莊中慶認為，以投資成本而言，同樣一種保險商品，在銀行買的費率可能略低於壽險顧問；若以理財建議而言，銀行理專比較著重快速成交，對理專來講，時間就是成本，沒法給太多時間與客戶詳談。
壽險顧問必須先對客戶進行需求分析，甚至還得交建議評估報告給公司，所以大多數業務員都願意花時間多談談。
「理專、壽險顧問的最大不同，就在跟你面對面的時間長短。」
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