close
金融景氣不好，理專業績壓力大，人換來換去是常有的事，
當你找了個理專幫你規劃財務時，別錢丟了就不管了，
一個不常理你的理專，就代表關心不足，說不定離職了你也不知，
錢是自己的，記得找個服務好的理專，
金融服務業嘛，服務是一定要的！
「理專」大風吹 貴客變孤兒
【2006/08/29 民生報】■ 記者李國煌／報導
2006投資迷航年？銀行財富寵兒成孤兒？
由於股市不振、經濟不佳，今年來，銀行財富管理生意相對低迷，基金、連動債、保險的銷售量減少三成，客戶投資，七成帳面賠錢，連帶的，銀行街上的理財專員流動比率跟著上升，原本名下照顧中的貴客，頓時成孤兒。
銀行人員說，今年投資很難做，買海外股票基金不易賺錢，買台股基金更難獲利，基金銷售金額節節下降。
至於連動債、投資型保單，也很難推，連接股票的結構商品，以及投資股票基金的保單，表現都不佳。
銀行人員說，扣除費用後，今年來，買基金、連動債、投資型保單的投資人大多虧損，近一季進場的，賠錢比率更高，儘管很多客戶只是虧損3％、5％，還是很在意，投訴案件大增。
生意不好做，有些理專做不下去就離職，部分銀行提高對理專的業績要求、降低獎金，更引發一波離職潮，使得理專流動率上升一、二成。
有些客戶打電話到銀行，才發現理專不見了。
理專走人，名下照顧的貴客，怎麼辦？銀行人員說，都會交由新的理專聯繫，只是，一位理專照顧的客戶，動輒一、二百位，新任理專要花一些時間才能一一聯絡完畢。
另外，這一陣子客戶投訴案件也明顯增加，銀行人員說，八成以上因為賠錢，心裡不爽快來告狀，不過，在投訴時大多會說，當初理專對產品內容沒說清楚。
全站熱搜
留言列表
